断卡行动为何严查实名不实人？

“实名不实人”现象的危害性

未严格核验身份信息的电话卡、银行卡被大量用于电信网络诈骗、网络赌博等犯罪活动，形成黑色产业链：

• 犯罪分子通过虚假身份办理的通信工具实施远程诈骗，涉案资金通过非法银行卡进行多层流转
• 部分大学生、村民受利益驱使出租出售个人账户，面临法律制裁和信用惩戒
• 犯罪链条隐蔽化导致案件侦破难度倍增，跨境犯罪占比逐年上升

断卡行动的法律与政策依据

2016年起多部门联合出台治理框架，2020年专项行动形成完整法律支撑体系：

1. 《刑法》第287条明确帮助信息网络犯罪活动罪构成要件
2. 人民银行将违规账户纳入金融征信系统实施联合惩戒
3. 工信部建立通信入网二次核验机制强化源头管控

核心措施与实施手段

全国范围开展四轮集中收网行动，建立多维防控体系：

• 公安机关对非法开贩卡行为实施全链条打击
• 金融机构落实账户分级管理，强化可疑交易监测
• 通讯运营商完善物联网卡实名认证技术标准

成效与治理挑战

2025年最新数据显示涉案账户数量同比下降42%，但技术对抗加剧：

• 生物识别冒用催生新型犯罪手法
• 跨境数据流转增加资金追踪难度
• 部分偏远地区基层监管存在盲区

实名制监管作为社会治理基础设施，需持续完善法律适用边界与技术验证标准，建立跨行业风险信息共享机制，在保护公民隐私权与打击犯罪间寻求动态平衡。