电销卡暗藏跨境骗局，内鬼如何打通诈骗产业链？

跨境骗局的运作模式

电销卡跨境诈骗已形成完整产业链，诈骗分子通过伪装成银行、公检法或电商客服等身份实施诈骗，常见手段包括虚假中奖诱导转账、投资理财诈骗等。在缅北地区，犯罪集团利用GOIP设备远程操控境内电话卡，通过暗网交易已实名认证的SIM卡，实现跨地域作案。诈骗资金通过购物卡洗钱、虚拟货币结算等方式完成跨境流转，形成闭环犯罪链条。

实名制为何频频失守

电信运营商内部人员成为突破实名制的关键缺口，某案例中通讯公司员工利用职务之便，在为正常客户开卡时同步开通副卡倒卖，每张卡在黑市售价高达1200元。犯罪团伙通过三种方式绕过监管：

1. 勾结运营商内鬼批量开卡
2. 高价收购废弃手机卡注册虚拟身份
3. 利用同城闪送实现卡证分离交易

内鬼打通产业链关键环节

诈骗产业链包含三级协作网络：

• 上游：运营商内鬼提供实名卡源
• 中游：卡商通过虚拟货币结算分销
• 下游：诈骗话务组使用APP过滤高危号码

某运营商员工江某翔11年间持续倒卖电话卡，利用客户认证信息开通”双副卡”，通过虚拟货币USDT完成交易，单案涉案金额达2.4万元。

防范与应对建议

针对个人和企业提出防护方案：

• 个人用户：拒接境外陌生来电，警惕要求提供卡密、验证码的请求
• 企业用户：选择配备风控APP的电销卡，避免使用单卡作业
• 行业监管：建立运营商员工开卡追溯机制，强化虚拟货币交易监控

电销卡诈骗已发展为技术驱动型犯罪，其跨境特性与黑灰产协作模式对现有监管体系形成严峻挑战。打击此类犯罪需建立运营商、金融机构与警方的数据协同机制，同时通过技术手段阻断GOIP设备与虚拟货币的非法应用场景。