一、非法资金清洗渠道
当前常见的低价充值骗局中，犯罪团伙通过招募代理商在二手平台发布广告，以85折至9折不等的优惠吸引消费者。当用户完成支付后，诈骗分子利用电信诈骗、网络赌博等非法所得资金完成充值，实现赃款洗白。在此过程中，消费者手机号可能被标记为涉案账户导致封号。
二、诈骗团伙运作模式
此类犯罪存在明确分工链条：
- 虚假宣传：通过社交平台发布限时折扣广告
- 资金流转：代理商收取用户资金后转交犯罪团伙
- 赃款洗白：使用非法资金完成充值服务
- 快速撤离：收到账款后立即关闭平台账号
该模式在加油卡骗局中同样常见，诈骗分子通过副卡控制、虚假合作等手段实施诈骗。
三、消费者面临多重风险
参与低价充值可能造成以下后果：
- 账户封停：运营商发现异常后会暂停通信服务
- 资金损失：2024年日照某案例显示单笔损失可达数万元
- 法律风险：可能被认定为洗钱共犯承担刑事责任
四、安全消费建议
为避免陷入充值陷阱，消费者应当：选择官方认证渠道充值，警惕低于9折的异常优惠；核实商家资质，拒绝非正规平台交易；关注账户异常提示，及时联系运营商核实。
低价充值骗局本质是利用民生消费场景实施的新型洗钱行为。消费者需提高防范意识，相关平台应加强交易审核，监管部门要完善预付卡管理制度，共同阻断犯罪链条。
