日照：卖卡为何频遭警方抓捕曝光？

犯罪模式与产业链特点

日照市近年频繁曝光的“卖卡”案件，主要涉及为电信诈骗、网络赌博等黑灰产业提供支付结算服务的非法行为。犯罪团伙通过招募社会闲散人员办理银行卡、手机卡，利用“跑分”模式将赃款拆分流转，形成跨省流动的洗钱网络。此类产业链呈现三个显著特征：

• 层级化分工：上线负责对接境外诈骗集团，下线发展“卡农”提供账户
• 高额利诱：单张银行卡收购价达500元，吸引法律意识薄弱群体
• 技术隐蔽：使用虚拟币交易、点卡充值等方式切断资金流向追踪

作案手法升级

犯罪手段已从简单的买卖银行卡发展为复合型诈骗模式。典型案例显示，嫌疑人通过伪造银行工作人员身份，以“补充流水”“提升贷款资质”等话术诱导受害人主动参与资金转移。近期更出现结合网络赌博、游戏交易的洗钱新套路：

1. 利用游戏点卡交易掩盖资金流转路径
2. 在赌博平台接收电信诈骗赃款形成混合资金池
3. 通过民宿、短租公寓等场所建立临时作案窝点

法律后果与警方行动

日照公安机关依托“断卡”行动，建立多维度打击机制：通过资金流分析锁定异常账户，运用大数据追踪跨区域团伙，实施精准收网行动。2023年4月东港分局摧毁的“跑分”团伙中，主犯赵某、王某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。