一、新型诈骗套路解析
当前诈骗分子利用”国家扶贫”政策包装骗局，通过伪造国务院扶贫办红头文件、建立虚假政务群组等方式，以”发放扶贫款””慈善补助”等名义实施犯罪。其核心诈骗逻辑分为三步：
- 伪造资质：制作虚假政府公文与专用APP
- 资金诱导：预先转账小额资金获取信任
- 洗钱操作：要求受害者取现或转入指定账户
此类骗局常以”刷流水达标””账户验证”为由，要求受害者提供银行卡信息并进行资金转移，实则将受害人转变为洗钱工具。
二、典型作案手法揭秘
近期高发的两类诈骗模式需特别警惕：
- 扶贫资金申领骗局：通过快递寄送伪造的《专项扶贫资金发放通知书》，要求扫码入群办理手续，最终以”解冻账户”等名义实施诈骗
- 贷款刷流水骗局：假冒金融机构以”提升贷款额度”为由，诱导进行虚假流水操作，实际转移涉案资金
诈骗分子会安排”托儿”在群内发布虚假到账截图，并强调项目的保密性，以此强化受害者信任。
三、核心防范应对策略
避免成为洗钱帮凶，需牢记三项基本原则：
- 拒接陌生指令：不扫描不明二维码、不下载非官方APP
- 保护账户安全：不透露银行卡密码、短信验证码
- 核实资金性质：对账户异常进账立即向银行报备
特别注意：任何要求”先转账后放款”的扶贫或贷款项目均属诈骗，正规政府补贴无需个人垫付资金。
四、法律责任警示
根据《刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪而提供支付结算帮助的，将构成帮助信息网络犯罪活动罪。2025年已有多起案例显示：
- 参与刷流水操作将导致银行卡冻结
- 协助取现涉案资金需承担刑事责任
公安机关提醒：切勿因小额利益诱惑参与所谓”扶贫资金”操作，发现可疑转账应立即拨打110报警。
